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新京報訊(記者劉洋 通訊員秦文柏)因將名下股票賬戶交由北京某投資有限公司(以下簡稱某投資公司)代為炒股後損失巨大,年逾六旬的張先生夫婦將該公司訴至法院。昨天(3月13日),北京市朝陽區人民法院一審認定張先生與某投資公司簽訂的理財管理協議違反證券從業資格強制性規定因而無效,判決該公司向張先生夫婦返還管理費36萬元,並賠償張先生夫婦24萬余元。相當于原告的九成損失。


張先生、馮女士夫婦起訴稱︰2016年初,二人接到某投資公司來電。該公司宣稱可代理股票操作,並有保密的內部信息,穩賺保贏,股票有翻倍可能,可獲得超值收益。張先生夫婦信以為真,遂與該公司簽訂了《VIP項目理財管理協議書》,由該公司在張先生夫婦股票賬戶進行具體操作。該協議約定︰當賬戶內資金首次增值達到張先生夫婦預繳的管理費36萬元時,管理費將返還張先生夫婦;增值超過管理費的部分由雙方分成;如到期虧損,該公司會補足張先生夫婦185萬元,即包括股票賬戶資金149萬元及管理費36萬元在內的投資總額。


張先生夫婦稱,在委托炒股期間,雖然因購買理財產品得到了1.4萬余元利息,但股票賬戶的資金始終不斷貶損。為此,張先生夫婦經常向某投資公司詢問盈利分紅情況,但始終被以各種理由推脫。協議到期後,股票賬戶僅剩余1213836.71元。協商賠償無果後,二人將某投資公司訴至法院,要求該公司退還管理費36萬元,賠償包括理財產品利息在內的投資本金損失290675.24元,並支付以185萬元為基數的同期利息損失18.5萬元。


對此,某投資公司辯稱︰其並沒有從事證券業務的資質,故雙方簽訂的協議因違反證券法相關規定而無效。協議中的保底條款違反公平原則,僅同意根據其與張先生夫婦的過錯比例賠付除理財產品利息外的本金損失。同時,該公司稱其並非金融公司,即沒有吸收儲蓄的營業範圍,也不能發放利息,而資金始終在張先生名下的證券賬戶,僅是暫時托管給該公司,故不同意支付同期利息。


法院查明,某投資公司的經營範圍為項目投資、投資管理、資產管理、投資咨詢、銷售文具用品、五金交電,同時明確禁止其未經有關部門批準,以公開方式募集資金、公開開展證券類產品和金融衍生品交易活動、發放貸款、對所投資企業以外的其他企業提供擔保、向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。


法院經審理認為,雙方簽訂的《VIP項目理財管理協議書》因違反關于證券從業資格的強制性規定,故而無效。某投資公司獲得的36萬元管理費屬于因無效合同取得的財產,應當予以返還。張先生夫婦未核查對方資質將股票賬戶交付操作,某投資公司未取得相應資質超範圍經營,雙方均存在一定過錯,應當各自承擔相應責任。


關于損失金額,法院指出,當以張先生夫婦投入賬戶的本金149萬元為準,其主張的290675.24元包含理財產品利息14511.95元,不應計入。同時,對于張先生夫婦要求支付同期利息的主張,因缺乏事實和法律依據,不予支持。


綜上,朝陽法院一審判決某投資公司返還張先生夫婦管理費36萬元,賠償張先生夫婦損失248546.96元。宣判後,雙方均未當庭明確表示是否上訴。


該案承辦法官孟妍在接受采訪時建議︰“委托理財的投資人在投資前應注重對理財公司及所投資行業、項目、方向、資金流向、相關法規政策等信息的了解,必要時可向工商管理等相關部門了解對方的經營資質、主體資格、經營範圍、征信等情況,切勿輕信高額回報、保本保息的承諾;在投資後要強化參與意識,時刻關注理財資產狀況,要求理財公司實時提供收入費用賬單,以便隨時掌握資產變動狀況,發現風險苗頭要及時采取止損措施。此外,投資人還可要求理財公司的法定代表人或其他具有償債能力的公司和個人提供擔保,從而進一步降低投資風險。”

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